TÉRMINOS DE REFERENCIA
Consultoría para la elaboración e implementación del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT)
1. Antecedentes
NESsT es una organización internacional sin fines de lucro que promueve emprendimientos con impacto social y ambiental. Como parte de su fortalecimiento institucional y cumplimiento normativo en el Perú, requiere contar con asesoría especializada para determinar sus obligaciones frente a la normativa de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) emitida por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) y la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú).
En este contexto, se busca contratar una consultoría especializada que evalúe la situación regulatoria de la organización, gestione las consultas correspondientes ante la SBS y, de corresponder, acompañe la implementación del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT) que corresponda, ya sea bajo el régimen general o acotado.
2. Objetivo general
Brindar asesoría integral para determinar las obligaciones de la organización frente a la normativa de prevención de LA/FT y, de corresponder, elaborar e implementar el SPLAFT conforme a los lineamientos establecidos por la SBS para sujetos obligados, considerando el régimen que resulte aplicable a la organización.
3. Objetivos específicos
- Determinar la condición regulatoria de la organización frente a la normativa LA/FT.
- Gestionar una consulta formal ante la SBS para obtener pronunciamiento sobre la condición de sujeto obligado y el tipo de sistema aplicable.
- Elaborar la documentación requerida para la implementación del SPLAFT.
- Asesorar a la organización en la selección, designación y registro del Oficial de Cumplimiento.
- Fortalecer las capacidades del Oficial de Cumplimiento para el ejercicio de sus funciones.
- Capacitar al Oficial de Cumplimiento para la elaboración del informe anual correspondiente.
- Cotizar, como servicio adicional, la capacitación anual institucional dirigida a colaboradores.
4. Alcance de los servicios
Fase 1. Diagnóstico y determinación de obligaciones regulatorias
- Revisión de las actividades, estructura organizacional, fuentes de financiamiento, operaciones y procesos relevantes de la organización.
- Identificación y análisis de las normas SBS/UIF aplicables a las actividades de la organización.
- Elaboración y presentación de una carta de consulta ante la SBS para determinar formalmente si la organización califica como sujeto obligado y, de ser el caso, si corresponde implementar un sistema general o acotado.
- Seguimiento a la consulta presentada, incluyendo atención y/o preparación de respuesta a eventuales observaciones o requerimientos adicionales de información de la SBS hasta obtener una respuesta formal.
Fase 2. Oficial de Cumplimiento
- Asesoría para la definición del perfil, requisitos, funciones y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento.
- Acompañamiento y asesoría en la selección y designación formal del Oficial de Cumplimiento.
- Asesoría en la elaboración del acta, carta de aceptación del cargo y demás documentación necesaria para su designación.
- Registro del Oficial de Cumplimiento en la web o sistemas habilitados por la SBS, incluyendo carga de información, llenado de formularios virtuales u otros trámites requeridos.
- Seguimiento del procedimiento de registro hasta su culminación satisfactoria o hasta la obtención de constancia, confirmación o respuesta de la autoridad competente.
Fase 3. Levantamiento de información, diseño e implementación del SPLAFT
- Levantamiento de información institucional mediante revisión documental y reuniones o entrevistas con personal clave.
- Identificación preliminar de riesgos de LA/FT asociados a las operaciones, contrapartes, donantes, aliados, proveedores, beneficiarios y proyectos de la organización, según resulte aplicable.
- Elaboración del Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo conforme a la normativa aplicable y al régimen que corresponda.
- Elaboración de formatos, procedimientos, registros y documentos complementarios mínimos necesarios para la implementación operativa del sistema.
- Asesoría para la aprobación interna, socialización e implementación inicial de la documentación elaborada.
Fase 4. Capacitación y fortalecimiento del Oficial de Cumplimiento
- Capacitación específica al Oficial de Cumplimiento sobre sus funciones, responsabilidades, independencia funcional, conservación de información y gestión documental.
- Capacitación sobre identificación de señales de alerta, operaciones inusuales, comunicaciones y reportes ante la UIF/SBS, según corresponda al régimen aplicable.
- Capacitación para la elaboración del Informe Anual del Oficial de Cumplimiento, incluyendo estructura sugerida, contenido mínimo, metodología de recopilación de información y recomendaciones para su presentación.
- Entrega de materiales de capacitación, guías prácticas y/o modelos de referencia que faciliten el cumplimiento de sus funciones.
5. Productos esperados
Producto 1, Informe de diagnóstico normativo y plan de trabajo.
Producto 2, Carta de consulta a la SBS y evidencia de presentación.
Producto 3, Informe de análisis de la respuesta emitida por la SBS, con recomendaciones sobre el régimen aplicable y pasos de implementación.
Producto 4, Manual SPLAFT y documentación complementaria: formatos, procedimientos, registros y herramientas de control aplicables.
Producto 5, Documentación para la designación del Oficial de Cumplimiento y evidencia del registro o trámite ante la SBS.
Producto 6, Capacitación específica al Oficial de Cumplimiento, con materiales de apoyo.
Producto 7, Capacitación para la elaboración del Informe Anual del Oficial de Cumplimiento, con guía o modelo referencial.
Producto 8, Informe final de consultoría con resumen de actividades, productos entregados, recomendaciones y próximos pasos.
6. Perfil del consultor o firma consultora
- Persona natural o jurídica con experiencia comprobada en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- Experiencia previa en implementación de sistemas SPLAFT y/o asesoría regulatoria ante SBS/UIF.
- Conocimiento de la normativa peruana aplicable a organizaciones sin fines de lucro, cooperación internacional, donaciones o entidades similares.
- Experiencia en procesos de designación y registro de Oficiales de Cumplimiento.
- Deseable experiencia previa con ONG, fundaciones, asociaciones civiles u organizaciones de impacto social.
- Capacidad para brindar capacitación práctica y materiales de soporte adaptados al contexto institucional.
7. Duración de la consultoría
La consultoría tendrá una duración propuesta de 12 semanas, contadas desde la firma del contrato. El cronograma deberá considerar que determinados hitos pueden depender de los plazos de respuesta de la SBS u otras autoridades competentes.
8. Presentación de propuestas
La propuesta técnica y económica deberá incluir, como mínimo:
- Propuesta técnica y metodología de trabajo.
- Cronograma estimado por fases y entregables.
- Experiencia relevante del consultor o firma consultora.
- Equipo consultor asignado y roles.
- Propuesta económica detallada, indicando claramente los servicios incluidos.
- La propuesta debe indicar expresamente si el acompañamiento ante observaciones, requerimientos de información o subsanaciones solicitadas por la SBS se encuentra incluido dentro del alcance contratado, hasta la obtención de una respuesta formal o culminación del trámite correspondiente.
