Especialista Regulatório Financeiro

JOB DESCRIPTION

Se você tem paixão por inovação e busca trabalhar em um ambiente ágil, colaborativo e desafiador, esta pode ser a sua oportunidade!

Ser referência técnica em gestão financeira-regulatória, estruturando e evoluindo o framework de capital, liquidez e riscos, garantindo aderência à Circular Bacen 4.557 e sustentando a solidez prudencial da instituição.

Atuar como agente de maturidade regulatória, conectando risco, capital, estratégia e governança, preparando a organização para crescimento, maior escrutínio regulatório e evolução de licença.

Se interessou pela oportunidade mas não reside em Joinville? Não tem problema, possibilitamos o trabalho remoto/home office.

RESPONSIBILITIES AND ASSIGNMENTS

Subárea- Aplicação na cadeira de Especialista Regulatório Financeiro

Gerenciamento Integrado de Riscos e Capital (Circular 4.557)

Estruturar e sustentar o framework de gerenciamento integrado de riscos, contemplando risco de crédito, mercado, liquidez, operacional e gerenciamento de capital.

Definir governança, papéis e responsabilidades entre 1ª, 2ª e 3ª linhas.

Garantir políticas, metodologias e processos formalizados, aprovados e operacionais, aderentes ao porte e complexidade da instituição.

Apoiar consolidação e evolução do ICAAP e avaliação da adequação de capital.

Conectar riscos ao capital, liquidez e estratégia institucional.

Capital Regulatório, Liquidez & Indicadores Prudenciais

Monitorar Patrimônio de Referência, índices de capital, liquidez, alavancagem e limites internos.

Assegurar consistência entre visão contábil, gerencial e regulatória.

Desenvolver simulações, cenários e testes de estresse conectando risco ao consumo de capital e liquidez.

Definir gatilhos, limites e planos de contingência prudencial.

Traduzir números regulatórios em visão executiva e estratégica.

Conformidade Regulatória & Prudencial

Conduzir testes de aderência a normas regulatórias.

Traduzir requisitos regulatórios em processos, riscos e controles.

Aplicar conhecimento da Circular Bacen 4.557.

Atuar com ICAAP, RAS e indicadores prudenciais.

Monitorar risco regulatório e preparar área para inspeções.

Interface técnica com reguladores quando necessário.

Monitorar planos de ação regulatórios e conduzir testes de controle.

RAS, Estratégia e Tomada de Decisão

Revisar e testar a Declaração de Apetite a Riscos (RAS).

Traduzir diretrizes estratégicas em métricas, limites e indicadores monitoráveis.

Garantir coerência entre apetite a risco, capital, liquidez e estratégia.

Apoiar decisões estratégicas como crescimento, novos produtos, crédito, funding, M&A e BaaS.

Processos, Modelagem e Monitoramento Prudencial

Estruturar metodologias de mensuração de riscos financeiros.

Desenvolver modelos de projeção financeira e regulatória.

Implementar monitoramento contínuo de riscos, capital e liquidez.

Construir painéis executivos prudenciais.

Garantir rastreabilidade ponta a ponta entre riscos, métricas, limites, planos de ação e reporte executivo.

Integrar dados de risco, contabilidade e relatórios regulatórios.

Governança Regulatória, Comitês & Interface Externa

Produzir materiais técnicos e executivos para Comitê de Riscos, Diretoria e Conselho.

Atuar como interlocutor técnico com Bacen, auditorias e consultorias regulatórias.

Apoiar respostas a ofícios, inspeções e fiscalizações.

Elevar o nível de readiness regulatório da instituição.

Evolução de Maturidade Regulatória

Liderar evolução do modelo de riscos e capital.

Implantar frameworks, ferramentas e automações prudenciais.

Aumentar a integração entre dados financeiros e de risco.

Preparar a instituição para novos enquadramentos regulatórios e maior complexidade prudencial.

Demais Competências

Competência - Aplicação na cadeira de Especialista de Controles Internos

Circular Bacen 4.557, Capital e Liquidez: Aplica a regulação prudencial na estruturação do gerenciamento integrado de riscos, conectando capital, liquidez e governança à sustentabilidade financeira da instituição.

ICAAP, RAS e Indicadores Prudenciais: Conecta ICAAP, RAS e indicadores prudenciais à estratégia, garantindo coerência entre crescimento, risco e capital.

Capacidade Analítica e Visão Sistêmica: Interpreta cenários complexos, conecta risco ao impacto financeiro e antecipa efeitos prudenciais das decisões estratégicas.

Comunicação Executiva e Interface com Reguladores: Traduz temas técnicos em mensagens claras para liderança, comitês, auditorias e reguladores.

Estruturação e Disciplina Regulatória: Transforma a regulação em processos robustos, auditáveis e escaláveis.

REQUIREMENTS AND QUALIFICATIONS

• Experiência sólida em instituição financeira regulada.
• Forte domínio de capital regulatório, liquidez e riscos financeiros.
• Experiência prática com ICAAP, RAS e indicadores prudenciais.
• Capacidade analítica elevada e visão integrada entre risco, finanças e estratégia.
• Experiência em ambientes de evolução regulatória ou crescimento institucional.
• Capacidade de influenciar tecnicamente e atuar como referência institucional.

Indicadores de Sucesso

• Evolução mensurável da maturidade regulatória e prudencial.
• Confiabilidade e consistência dos números regulatórios.
• Clareza e qualidade do reporte executivo.
• Capacidade de antecipar impactos de crescimento em capital e liquidez.
• Readiness contínuo para auditorias e inspeções regulatórias.
• Integração efetiva entre risco, capital e estratégia.
• Aumento de controles e processos automatizados e ganho claro de eficiência operacional.

ADDITIONAL INFORMATION

Modelo de Trabalho

• Carga horária de 8h por dia (segunda a sexta-feira - não compensamos os sábados);
• Contratação CLT.

NÓS QUEREMOS MUDAR O MUNDO E COMEÇAMOS POR AQUI! VOCÊ VEM COM A GENTE?

Somos uma Fintech, Instituição de Pagamento credenciada pelo Banco Central do Brasil e temos como propósito maximizar a produtividade das empresas através da tecnologia. Oferecemos uma solução completa para gestão de cobranças, pagamentos, antecipações de recebíveis e atendemos mais de 200 mil clientes divididos entre profissionais autônomos, microempreendedores individuais (MEI) e grandes empresas.

Nosso sonho começou em 2010, em Joinville/SC e acreditamos que o céu não é o limite para o nosso crescimento. Não é à toa que atualmente nosso time está em vários cantos do Brasil! Mais de 1.000 pessoas sonham junto com o Asaas, de forma colaborativa, inovadora, eficiente, com autonomia e liberdade para voar alto.

Voos altos exigem recursos para viver e trabalhar melhor, além de liberdade para administrá-los. Por isso, acolhemos e cuidamos do nosso time oferecendo benefícios que apoiam seu crescimento pessoal e profissional:

Para saúde e bem-estar: temos assistência médica e odontológica sem coparticipação, seguro de vida, auxílio para compra de medicamentos e para realizar atividades físicas. Além disso, a Neon é nossa parceira para cuidar da saúde financeira do time e a Zenklub para a saúde física e mental (oferecemos 4 sessões mensais de terapia ou nutricionista gratuitas). Na sede, também temos quick massage. 

Para alimentação e família: nosso benefício alimentação é flexível, por meio de um cartão de crédito, bandeira Visa. O saldo pode ser usado como cada um desejar. Na sede, temos free food e, para as famílias, oferecemos auxílio creche, programa de apoio parental e licença maternidade e paternidade estendida.

Para educação e crescimento: além de um ambiente de desafios e muito desenvolvimento, temos uma plataforma de treinamentos in company e disponibilizamos auxílio educação que subsidia 70% de mensalidades de graduações e idiomas, bem como a compra de cursos e livros, para que nosso time nunca pare de aprender. 

Para o trabalho remoto de qualidade: oferecemos auxílio Home Office, equipamentos de trabalho, auxílio mobília e temos parceria com a WOBA, para os nossos colaboradores usarem coworkings em todo o Brasil quando desejarem. Conheça nossa sede, em Joinville/SC, nesse tour virtual!

Extras, porque o Dream Team merece: temos Day Off no mês do aniversário, auxílio Happy Hour, bonificação por indicação de novos colaboradores, bonificação baseada em metas anuais, plano de Stock Options e um ambiente leve, no dress code!